以案说险:打击金融犯罪,欺诈保险金不可取
保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同获取非法利益的行为。该行为以图谋诈骗为手段，以从保险公司的赔偿中得到钱财或其他理由为目的，是涉及违法犯罪的行为。本次通过案例分享，提醒消费者切勿心存侥幸，以身涉险。同时提醒保险公司需加大风险管控措施，打击金融犯罪，维护消费者合法权益。
截至2018年底，京东金融配合各地警方破获电信网络诈骗、非法侵入计算机系统、贷款诈骗、侵犯公民个人信息等各类案件80余起，抓捕犯罪嫌疑人500余人，避免财产损失数十亿元。 京东白条运营部工作人坦承，企业风险自担，实在要不回来的只能作为“坏账”处理掉，在运营中，“信用风险还是可控的，最大的风险正是欺诈风险”。
洗钱行为既非正常经济流通所允许的商品交易行为，又切断赃款与上游犯罪行为的关联性，因此对金融管理秩序和司法机关的刑事追诉活动造成双重侵害，需要予以打击。
很明显是诈骗短信，给你父母说不去理它就好了。如果他们还继续骚扰，你可以去派出所报警。
金融犯罪案例选编目录
王×等人的集资诈骗案揭示了诈骗者如何利用公众的信任进行非法敛财。他们精心设计的骗局导致了严重的经济损失。 郭×和郭××的集资诈骗案是另一个警示，显示了犯罪分子如何联手实施复杂的欺诈行为，对受害者构成了巨大打击。
《金融犯罪案例选编》是一部深度剖析金融犯罪的书籍，其中精选了一系列具有显著教育意义的诈骗案例。这些案例详细揭示了王×等人的集资诈骗事件，他们巧妙地利用了公众的信任，进行非法敛财。郭×和郭××的诈骗案同样引人关注，他们的行为对金融秩序造成了严重破坏。
这一类犯罪主要包括走私假币、伪造货币、出售或购买货币、运输货币、以及金融工作人员参与的假币交易等。这些案例揭示了货币管理过程中可能产生的严重问题，如社会经济秩序的破坏和货币价值的不稳定。
信用风险的相关案例
1、以下是一些信用风险的相关案例：雷曼兄弟破产：2008年全球金融危机期间，美国投资银行雷曼兄弟由于在次级抵押贷款市场上过度杠杆化，最终导致资不抵债，被迫申请破产。这一事件引发了全球范围内的金融动荡，许多金融机构因持有雷曼兄弟的债务工具而遭受巨大损失。
2、在担任上投摩根基金经理助理期间，唐建被曝出涉嫌严重的信用风险案例。他利用父亲及第三人的账户，在基金正式建仓前购买了新疆众和（代码：600888）的股票。其父亲账户买入近6万股，获利约29万元，另一账户则买入20多万股，盈利超过120万元，总收益超过150万元。
3、拒付理由： 通过法院签发止付令来推卸开证行的到期付款责任 案例一：2005年2月21日，中行深圳市分行向希腊 EMPORIKI BANK OF GREECE S.A.ATHENS （H.O）提交一套以该行为开证行的延期付款信用证项下单据。
4、年8月，政府介入，将5家信托公司合并，成立海南发展银行，初期就负有巨额债务。1997年，海南发展银行兼并28家城市信用社，并实施限息政策，储户恐慌后出现挤兑潮，1998年银行关闭清算。
5、挤兑潮的导火索：限息政策与市场恐慌 海发行非国有背景使它在面对信誉危机时格外脆弱。1998年春节的兑付传闻引发群众恐慌，加上限息政策的实施，最终导致了挤兑潮的爆发，即使央行的援助也未能阻止银行的倒闭之路。
6、风险管理案例分享 某香港上市公司 某国有控股在香港上市的公司（简称“国企C”）没有遵守上市规则的要求，在没有得到股东批准的情况下，向一位董事的关联公司提供了港币6亿元的贷款和港币96亿元的银行信用证担保，该贷款和信用证担保的总额占上市公司资本金的30%左右。
求国内外金融风险案例!!!麻烦各位了~~
1、中航油事件：2004年，中国航空油料集团公司在新加坡的子公司因期货交易亏损约5亿美元，导致整体破产。此事件主要源于交易员的不当操作和公司内部的风险控制缺失。 德隆事件：德隆国际是一家曾在全球范围内进行债券、股票、期货等金融投资的中国公司。
2、出，早前的流动性泛滥和高风险偏好等因素推动了全球资金对高收益的追求，由于日本近乎零利率，使抛售日元以买入高收益资产的套利交易一度盛行，资金纷纷流入新兴国家股市以及高收益货币的债券，在这一过程中使用高杠杆。
3、还有一种低风险套利，用一个组合去超越沪深300现货这样可以获得比完全复制的无风险套利更多的收益，其风险是你的组合被沪深300超越，这样会收益变小，或亏损。
4、次级房贷危机导致美国的金融机构必须重新估计金融风险的成本，也使这些金融机构必须重新分配自己的资产，以降低风险。 反过来看，新兴市场经济国家在过去十年的发展过程中，吸引了大量发达国家的资金，以墨西哥、俄罗斯、印度、巴西等国为例，其证券市场上一半以上的资金来自于国外。
经典金融案例分析系列6-3:光大“乌龙指”事件
本文将深入剖析经典金融案例——光大“乌龙指”或“816事件”的详细经过。2013年8月16日，上证指数突然狂飙，五分钟内涨幅超5%，短时间内成交额近80亿元。事件发生后，光大证券策略投资部门的自营业务问题浮出水面。由于彼时自营和托管业务的结算制度还未完全符合DVP规则，导致了这次意外的发生。
金融大事件：光大证券乌龙指事件 光大证券，中国光大总公司旗下的综合证券公司，在2009年以109亿多元的资本实力进入市场，并于2016年荣登《财富》中国500强。然而，2013年8月16日的一次操作失误导致了著名的“乌龙指”事件。
转折点：乌龙指的瞬间 然而，2013年8月16日，光大证券的一次意外操作，改变了这一切。由于策略交易员的失误，一个交易系统故障导致26000笔订单瞬间涌入市场，造成了上证指数瞬间暴涨96%，市场一片混乱。这次“乌龙指”事件震惊了全球金融圈，光大证券自营部门成为焦点。
金融风险案例分析
1、本文将深入剖析经典金融案例——光大“乌龙指”或“816事件”的详细经过。2013年8月16日，上证指数突然狂飙，五分钟内涨幅超5%，短时间内成交额近80亿元。事件发生后，光大证券策略投资部门的自营业务问题浮出水面。由于彼时自营和托管业务的结算制度还未完全符合DVP规则，导致了这次意外的发生。
2、此外，包商银行事件还可能引发市场恐慌情绪，导致投资者对所有金融资产的避险行为。这种情况下，券商资管业务可能会遭遇资金的净流出，投资者减少对高风险资产的配置，转向更安全的资产，如国债、货币市场基金等。最终，包商银行事件对券商资管的影响体现在业务的稳定性、资金流动性和盈利能力上。
3、案例分析： 民间资本的背景分析：成都的民营企业数量众多，小企业贷款难的问题几乎没有根本的好转。成都的民间放贷人群已经形成一个群体，他们的利率通常高于银行。 融资成本分析：此案例的融资成本偏高，但对于急需资金的小型企业来说，从民间借贷可以快速解决问题。
4、海南发展银行倒闭原因包括：限息政策与储户恐慌导致挤兑，不良资产比例高、风险控制薄弱，内控机制失灵，重组模式脱离经济规律，行政干预加剧风险，违规放贷与资金流向单一，股东争夺控制权，内部控制失效，以及限息政策与恐慌心理引发挤兑。行政干预的资产重组导致不良资产过高，重组模式反而加剧风险暴露。
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